Как проверить контрагента

Проверка контрагента – необходимое умение для любого предпринимателя, вопрос только в том, насколько подкован в этом наш российский предприниматель, который привык заключать договора, надеясь на исконно русский «авось», что абсолютно неправильно и, по нашему мнению, должно искореняться любыми путями.

В 2006 году об этом задумались на правительственном уровне и Высший Арбитражный Суд (ВАС) все-таки вынес постановление № 53, согласно которому предпринимателей обязали тщательно проверять партнеров. И теперь, заключив сделку с недобросовестным контрагентом, существует опасность не только понести убытки, но и получить санкции от ФНС.

Содержание:

1. Кто такой недобросовестный контрагент и каковы последствия работы с ним
2. Признаки недобросовестного контрагента
3. Как проверить контрагента онлайн

Кто такой недобросовестный контрагент и каковы последствия работы с ним

Как правило, под этим термином понимается предприниматель, ведущий фиктивную деятельность, исполнять свои обязательства он не собирается изначально, и единственное, что его интересует, финансовая выгода.

В 2017 году «сердобольные» налоговики даже поделились своими соображениями на этот счет, «опубликовав» письмо № ЕД-5-9/547, которое четко уведомляет, что если партнер окажется «однодневкой» – ответственность за это будет нести сам предприниматель, и даже расписали во что это может вылиться:

• Доначисление налогов – ключевая санкция, которая подразумевает собой доначисление НДС или отказ в принятии расходов по сделке;
• Финансовый ущерб – тут уже от ФНС мало что зависит, недобросовестный контрагент сделает все самостоятельно;
• Падение репутации – ФНС все помнит, и любой подобный контакт продвигает предпринимателя в очереди на проверку. Кроме того, если об этом узнают партнеры, приятного тоже будет мало.

Признаки недобросовестного контрагента

Наверное, в первую очередь, стоит отличать мошенников от компаний, испытывающих финансовые трудности, и если партнер давний и хорошо знакомый, то проверка каждой сделки это, конечно, перебор. Хотя выборочно уделять внимание этому все-таки стоит. А если мы говорим об абсолютно новом соглашении, то первое подозрение должно просыпаться в тот момент, когда поступает необоснованное требование о предоплате, или, наоборот, отсрочке платежа, рассрочке или консигнации.

Кроме того, мошенников можно «вычислить» по таким признакам, как:

• Адрес массовой регистрации юридических лиц – если юридический адрес партнера совпадает с еще десятком-другим компаний, то это большой повод задаться вопросом, что помешало фирме снять отдельное помещение и почему она делит офис с таким количеством народа;
• Массовый директор – в современном мире участие в руководстве нескольких компаний, в принципе, норма. Но если это количество превышает три-пять, то стоит обратить на это внимание. Тем более, что вести операционку уже даже в трех компаниях, это огромное количество времени и труд, ну нам ли это объяснять предпринимателям;
• Дата регистрации компании – фирма, зарегистрированная за несколько дней до сделки, если это не оговорено предварительным соглашением сторон, говорит о том, что ее будущее руководство не интересует;
• Отсутствие личного контакта – зачастую сами руководители предпочитают «не светиться» и ведут бизнес через партнеров. Связаться с ними напрямую тоже довольно проблематично;
• Отсутствие информации о компании в сети – сразу же «бан», без долгих прощаний и диалогов. Сегодня информация о любой фирме есть на официальном портале ФНС и других сервисах.

Как проверить контрагента онлайн

Конечно, лучшая проверка, это реально запрошенные документы, но что делать, если на руках есть максимум основные реквизиты организации? На самом деле все просто. Сегодня абсолютно по каждой компании можно получить информацию онлайн, причем это не зависит ни от ее срока жизни, ни от ее величины. Надо просто знать, где искать:

• Сайт ФНС – проверить компанию можно по реквизитам, например, просто по ИНН, для тех, кто не знал, сообщаем: он уникален;
• Сервис «Прозрачный бизнес» – доступна проверка по ИНН, ОГРН, названию компании, адресу и ФИО руководителя. Главное преимущество – выявление адресов массовой регистрации юридических лиц, кроме того, сервис покажет имеет ли дисквалификацию сам контрагент или его руководство;
• Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства – в названии, в принципе, все сказано и комментарии излишни. Проверка доступна с помощью ИНН, ОГРН или ОГРНИП, а также по ФИО руководства;
• Банк данных исполнительных производств – покажет и расскажет о наличии задолженностей компании или руководства;
• Единый федеральный реестр сведений о банкротстве – ну, тут тоже все понятно без комментариев;
• Сайт федеральной службы статистики – поможет получить бухгалтерскую отчетность контрагента;
• Сервис для проверки паспорта – вдруг понадобится;
• Сервис для проверки нотариальной доверенности – если представитель действует по доверенности;
• Сервис «ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС» – аналог платных сервисов, но есть там далеко не все. База формируется силами сообщества.