Инвестиции в драгоценные металлы и камни

Вопрос ликвидности продукта – первое с чем сталкивается любой начинающий инвестор. Несмотря на то, что ответы, казалось бы, лежат на поверхности, большинство «новичков» обжигаются на прописных истинах, в число которых, как правило, входят и драгоценные металлы.

Золото – одна из наиболее твердых «мировых валют», известных миру и почти не падающая в цене на протяжении всей истории. То же можно сказать и о платине, которая известна и популярна. Однако список драгоценных металлов далеко не так скуп и если о золоте, серебре и платине знает почти каждый, то палладий или родий, стоимость которых в разы выше – уже не так известны.

Помимо «чистого» металла, деньги могут быть вложены и в так называемые инвестиционные монеты, ювелирные украшения или драгоценные камни. Какой доход возможен от таких вложений? И какие вопросы возникают в процессе? Разбираемся вместе с AllKredits.

Содержание:

  1. Способы инвестиций в драгметаллы
  2. Инвестиции в слитки
  3. Покупка монет
  4. «Металлический» счет в банке
  5. Ценные бумаги, обеспеченные драгметаллами

Способы инвестиций в драгметаллы

Несмотря на распространенное понимание вложений в драгоценные металлы, как «накопления сокровищ» где-нибудь в подвале, современные инвестиционные механизмы, скорее, представляют собой вложения в ценные бумаги, обеспеченные золотом или платиной. То есть хранить слитки в сейфе, конечно, же можно, однако этот вариант далеко не самый выгодный и надежный.

Основными способами таких инвестиций можно назвать:

  • Слитки;
  • Монеты;
  • Металлический счет в банке;
  • Ценные бумаги, обеспеченные драгметаллами.

Инвестиции в слитки

Еще неделю назад слитки были не самым выгодным механизмом, потому как, являясь имуществом, облагались НДС, который прибавлялся к стоимости металла. Однако теперь в рамках перевода накоплений граждан из твердых валют в золото – президентом подписан указ, отменяющий уплату налога при покупке металла.

Правда, при продаже такого слитка придется заплатить подоходный налог, который рассчитывается не исходя из разницы покупки и продажи, а из полной стоимости проданного золота.

Изменение цен на золото за последние 20 летКупить слитки можно в банках, например, Сбербанком предлагается целая линейка:

  • Золото – от 1 до 1000 гр;
  • Серебро – от 50 до 1000 гр;
  • Платина – от 5 до 100 гр;
  • Палладий – от 5 до 100 гр.

В итоге инвестиция в слитки, «благодаря» налоговому кодексу, оказывается не такой уж и прибыльной, чтобы покрыть все расходы – необходим рост стоимости минимум на 13%, что как видно из графика – не всегда возможно.

Покупка монет

Монеты – уже более интересный вариант, НДС тут не насчитывается, однако налог на прибыль после продажи так никуда и не делся. Сам механизм включает в себя такие понятия, как коллекционные монеты и инвестиционные.

И если инвестиционные выпускаются огромными тиражами, а их стоимость определяется весом и расходами на чеканку, то в случае с коллекционными – действует простое правило: чем старше монета, тем дороже. Однако не стоит забывать о том, что продать коллекционную вещь за «хорошие деньги» – неимоверно сложно.

Инвестиции в монетыВ результате разница курса покупки и продажи инвестиционных монет в среднем составит 10% и совсем не в пользу клиента, помимо этого, еще раз напомним о налоге на прибыль после продажи, который составит еще 13%. А значит, если такая монета не выросла более чем на 20% – ее продажа абсолютно нерентабельна.

В случае с коллекционными предсказать ситуацию гораздо сложнее, однако можно быть абсолютно уверенным, что спустя десятилетия – монета себя точно окупит, особенно если тираж чеканки был невелик, а хранение помогло не потерять лоту товарный вид.

«Металлический» счет в банке

Такой продукт может иметь два вида, первый – счет ответственного хранения, который не только не приносит дохода, но и требует оплаты. По сути, это сдача имеющегося у инвестора драгметалла на хранение с возможность перевода металлов по счетам и их возврата в любое время.

Инвестиции в золотоВторой – обезличенный металлический счет, и тут дело немного интереснее. Проценты по такому депозиту, как правило, небольшие, в районе 1-4% годовых, которые плюсуются к цене самого металла.

При этом закрывать счет можно просто забрав деньги, тем самым освободив себя от НДС, который начисляется в случае закрытия его слитками. Главным минусом такого инструмента можно назвать тот факт, что он не попадает под закон о страховании банковских вкладов.

Рентабельность механизма в первом случае опять же зависит от соотношения роста стоимости драгметалла и расходов на его хранение. Во втором – депозит рентабелен при любом росте стоимости драгметалла.

Ценные бумаги, обеспеченные драгметаллами

Ценные бумаги, обеспеченные драгметаллами, наиболее интересный вариант инвестиций. Правда, получить по нему слиток «почтой» не получится, но заработать можно гораздо больше, чем в любом остальном случае.

Эмитентом таких акций является только Всемирный золотой совет, созданный крупнейшими золотодобывающими компаниями мира, а одна акция делает держателя владельцем 3,1 грамма чистого золота.

Тут уже рентабельность полностью зависит только от «чутья» брокера, умения прогнозировать ситуацию на рынке и наличия необходимого опыта для использования всех возможных инструментов, минимизирующих риски.

1 комментарий

  • Эта тема сейчас очень актуальна, особенно на фоне прогнозируемого финансового кризиса в 2020 году. Инвесторы хотят сохранить свои инвестиции и лучше чем драг металлы еще ничего не придумали. Я пользуюсь ETF на золото, это более ликвидный инструмент и стоит дешевле, чем если покупать золото в банке или в слитках.

Если вы хотите поделиться статьёй в соцсетях или дать почитать другу:

Хотите поделиться мнением?

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Подпишитесь на рассылку, чтобы всегда быть в курсе самых свежих новостей

Нажимая на кнопку, вы соглашаетесь на обработку персональных данных
Интернет-журнал AllKredits. Ни одна статья или публикация с данного сайта не может быть скопирована, опубликована, распространена или использована любым способом без письменного согласия владельца сайта или другого законного правообладателя материалов, представленных на сайте. Сайт содержит материалы, не предназначенные для лиц младше 18 лет. Все права на картинки и тексты принадлежат их авторам.
Do NOT follow this link or you will be banned from the site!
Наверх В начало