Кэшбери – финансовая пирамида современной России. Что такое система Global Decentralized Community (GDC)

Ущерб от проекта Кэшбери, запущенного в начале 2017 года, на сегодняшний день оценивается более чем в три миллиарда рублей. Проработав до октября 2018 года, пирамида прекратила выплаты по обязательствам и взяла тайм-аут на три недели якобы для реорганизации предприятия. После срок увеличился до трех месяцев, а сегодня, спустя более чем полгода, на официальном ресурсе Кешбери до сих пор висят «извинения» администрации, которая «просит» еще полтора месяца для реинкарнации компании.

Содержание:

  1. Что такое Кэшбери
  2. Как это работало
  3. Что будет дальше

Что такое Кэшбери

Артур ВарданянНа момент открытия пирамиды ее организатор Артур Варданян анонсировал сразу три направления «инвестиционного проекта», а точнее, три организации, которые должны были обеспечивать работу компании:

    1. Cashbery Limited – английская финансовая компания;
    2. ООО «Кэшбери»;
    3. «Кэшбери» – микрофинансовая организация.

Сутью проекта стало создание площадки для взаимодействия инвесторов и заемщиков, то есть инвесторы обеспечивали предприятие капиталом, а заемщики должны были брать микрозаймы под стандартные для МФО того времени ставки – 2% в день, часть из которых должна была уходить на выплату комиссионных вкладчиков.

Ни о каком лицензировании на тот момент речь уже и не шла, точнее, ООО «Микрофинансовая организация «Кешбери» такой лицензией обладала аж с 2013 года, вот только в 2017-м лицензия уже была отозвана Центробанком, правда, к сожалению, поздно. Маховик был запущен.

Для более доверительного отношения пользователей пирамидой были открыты сразу четыре реальных представительства в России и заявлены дополнительные офисы в Казахстане и Мексике.

Помимо этого, проект сопровождался агрессивной маркетинговой политикой, в которую организаторы умудрились вовлечь Ольгу Бузову, Николая Баскова, Гошу Куценко, Валерия Меладзе и огромную армию блогеров-миллионников с Youtube.

Конечно, ни о каких микрозаймах, выданных компанией, и по сей день неизвестно, комиссионные инвесторов если и выплачивались, то за счет новых участников количество которых росло в геометрической прогрессии. А остальные средства выводились через фирмы-однодневки, которых только на учредителе ООО «Кэшбери» Романе Алексееве оформлено более десятка.

Компании Артура ВарданянаИ хотя микрозаймы не выдавались, офисы в оффлайне без дела не сидели, активно продавая вебинары, семинары, встречи с Артуром Варданяном и фирменную продукцию компании.

А пока суть да дело в Великобритании наблюдалась полная неразбериха с учредителями, например, Cashbery Limited была оформлена в 2016 году на имя Артура Варданяна 1980 года рождения, а Cashbery Group LTD в 2017-м уже на Артура Варданяна 1981 года, следом в 2018-м оформляется Cashbery International Limited и там учредитель 1983 года. Помимо этого, отличаются и транскрипции написания фамилии – в каком-то случае он Vardanyan, а в каком-то Vardanjan.

Как это работало

На самом деле компания Кэшбери была открыта еще в 2011 году и действительно раздавала микрозаймы под 1000% годовых, при этом имея все необходимые разрешения и документы.

Смена руководства, а фактически выкуп готовой сети – произошла в 2016 году, кстати, тогда же было оформлено и доменное имя, использующееся основным сайтом проекта, причем сразу на 10 лет.

КэшбериЗапуск онлайн-площадки был ориентирован именно на инвесторов и обещал от 200 до 600% годовых. Вкупе с агрессивным маркетингом это и стало формулой успеха, которая скрыла абсолютно невнятную организацию схемы.

Во-первых, использовалась классическая реферальная система – каждый инвестор, приведший нового участника, получал до 5% от суммы его вклада. Во-вторых, все транзакции осуществлялись на счет физических лиц. Казалось бы, сложно представить профессионального инвестора, который кому-то на карту скидывает, допустим, полмиллиона рублей. Да и у обычного человека должны возникнуть вопросы.

По сути же, организаторы заявляли, что средства собираются для выдачи микрозаймов по клиентской базе, купленной в 2016 году. Однако по закону МФО не может привлечь инвестора с суммой более полутора миллионов рублей, и чтобы обойти этот порог пользователям была предложена схема псевдохолдинга, состоящего из трех юридических лиц, два из которых зарегистрированы в России и одно в Великобритании.

Де-юро такая схема была пустышкой, однако для вкладчиков она оказалась впечатляющим фактором. Заявлялось, что деньги инвесторов привлекаются от имени оффшорной британской компании через Российские предприятия.

При этом на самом сайте четко заявлялось, что «Администрация сайта не несет ответственности и не имеет прямых или косвенных обязательств перед Пользователем <…> в связи с любыми возможными или возникшими потерями или убытками, связанными с содержанием сайта» – то есть организаторы практически кричали о том, что никакой ответственности не несут.

Помимо классического инвестирования, пользователям предложили и собственную криптовалюту Cashbery Coin. Ну да, с названием особо не заморачивались. Сегодня курс потерял уже 98,5% от своего максимума, который и был, собственно, «заявленной» стоимостью.

Что будет дальше

Счетчик GDCПосле приостановления выплат Артур Варданян заявил о создании новой системы Global Decentralized Community, на реализацию которой руководство предприятия отвело себе 49 дней, о чем честно оповестило обманутых вкладчиков, повесив на сайте счетчик. Спустя 24 дня цифра на счетчике магическим образом сменилась на 85, к 21 мая 2019 года оставалось всего 4 дня, а на момент написания этого материала 29.06.2019 г. снова 38.

По заявлению Варданяна, в новый проект должны перейти все средства клиентов предыдущего, однако переход будет осуществляться с помощью биржи депозитов – по сути, вторичной продаже аккаунтов с размещенными на них деньгами.

Подобный механизм позволяет спрогнозировать ситуацию, когда в попытке вернуть хотя бы что-то владельцы будут «сливать» счета за минимальную стоимость, получая при этом не более 5-7% от первоначальных вложений. И то, если повезет, и этот проект все-таки будет запущен.

1 комментарий

  • Ирина

    Я тоже пострадала от Кэшбери. Вложилась в эту компанию в июле 2018 года. Сначала было все замечательно-приятно было получать ежедневно сумму, равную приблизительно моему среднедневному заработку. Но халява закончилась быстро. В-общем на данный момент на новой платформе застряла половина моего первоначального депозита. Половину успела вывести. Хоть этому рада. Надежда на возобновление выплат первый год еще была, но сейчас уже даже и не заглядываю туда.

Если вы хотите поделиться статьёй в соцсетях или дать почитать другу:

Хотите поделиться мнением?

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

* Не допускаются комментарии, нарушающие законодательство РФ, а также содержащие нецензурную брань и оскорбления. Аккаунты пользователей, систематически нарушающих правила, будут заблокированы, а все оставленные ими сообщения – удалены.

Подпишитесь на рассылку, чтобы всегда быть в курсе самых свежих новостей

Нажимая на кнопку, вы соглашаетесь на обработку персональных данных
Интернет-журнал AllKredits. Ни одна статья или публикация с данного сайта не может быть скопирована, опубликована, распространена или использована любым способом без письменного согласия владельца сайта или другого законного правообладателя материалов, представленных на сайте. Сайт содержит материалы, не предназначенные для лиц младше 18 лет. Все права на картинки и тексты принадлежат их авторам.
Do NOT follow this link or you will be banned from the site!
Наверх В начало