Мы уже писали о том, как можно проверить контрагента и даже приводили в пример ресурсы, на которых это можно сделать. Но что делать, если сделка или соглашение заключается не с компанией, а с частным лицом? Как обезопасить себя от договора с нечистоплотным продавцом недвижимости или авто? Давайте разбираться.
Содержание:
Для чего это нужно
Во-первых, чистота любой сделки – это уверенность сторон в завтрашнем дне, потому что можно быть отличным физиогномистом и разбираться в людях, но при этом благополучно попасться на удочку мошенников.
Кроме того, в принципе, неплохо знать с кем вы ведете дела и какой у человека бэкграунд. Причем это необходимо не только в том случае, когда заключается сделка, но и при сотрудничестве или приеме на работу.
Проверка продавца, покупателя, партнера или сотрудника поможет минимизировать риски хотя бы за счет владения информацией. Особенно в том случае, если до этого момента вы вообще не были знакомы.
Как проверить человека онлайн
Давайте начнем с того, что для получения личных данных о человеке компании необходимо его согласие на получение этих самых данных. В нашем же случае ничего такого не понадобится. В сети достаточно источников, которые прямо или косвенно предоставят информацию для анализа и выводов.
В основном все открытые сетевые ресурсы, которые понадобятся в процессе проверки, можно условно разбить на несколько направлений:
- Сведения о нахождении в розыске;
- Проверка действительности основных документов;
- Сведения о наличии задолженностей;
- Участие в судопроизводстве;
- Аккаунты в социальных сетях.
Итак, проверить находится ли человек в розыске очень просто, для этого надо всего лишь запросить информацию на официальных порталах ведомств. Понадобятся при этом только фамилия, имя, отчество и дата рождения. А чтобы вам было проще – мы свели все ведомства, которые необходимо «опросить», в один список:
- Интерпол;
- МВД;
- ФССП;
- ФСИН;
- РосФинМониторинг.
Теперь о документах: конечно, проверять подлинность диплома – интересно только в том случае, если речь идет о партнерстве или сотрудничестве, но уточнить подлинность паспорта или ИНН – будет совсем не лишним. Причем для всех ресурсов проверки документов будут необходимы паспортные данные человека, ну, естественно, помимо номеров самих документов.
Проверку задолженности или наличия залогов для полной картины лучше всего осуществить на таких ресурсах как:
- Банк данных исполнительных производств ФССП РФ – потребуются только ФИО и дата рождения;
- Федеральная нотариальная палата – необходимы паспортные данные;
- Единый федеральный реестр сведений о банкротстве – тут, в принципе, достаточно ФИО, но для более плодотворного и быстрого поиска неплохо знать адрес регистрации гражданина.
Кроме того, можно заказать выписку из Росреестра, где, помимо данных об имуществе, будут обозначены обременения, если они существуют.
Участие в судопроизводстве проверяется только через государственную автоматизированную систему «Правосудие», причем для поиска актов достаточно только установочных данных на человека. Система в упрощенном виде работает «аки Яндекс», но не среди сайтов, а среди документов суда.
Далее смотрим участвует ли наш партнер, продавец или покупатель в бизнесе или участвовал ли. Можно было бы расписать множество порталов, которые дают информацию о бизнесе, но лучше всего в этом пункте обратиться к нашему материалу «Как проверить контрагента», где все расписано очень подробно.
Ну и напоследок, почему бы не посмотреть аккаунты в социальных сетях, которые зачастую содержат огромное количество косвенной информации. И чтобы не копаться в каждой сети отдельно, на помощь придут сервисы от Яндекс и Pipl, кстати, последний – единственный платный продукт в нашей подборке, но с демо-периодом. И если в нем разобраться, он станет большим подспорьем.
В начало
7 комментариев
Грамотные рекомендации по проверке с готовым списком. Раньше это можно было сделать лишь наняв юриста чтобы он самостоятельно пробежал по инстанциям, сегодня проще и дешевле. Даже не понимаю — почему у большинства это не входит в обычную практику.
Я раньше пользовалась самым простым способом — вбивала в поисковик ФИО человека и читала всю имеющуюся информацию (правда, партнеров по бизнесу и продавцов недвижимости, конечно, нужно проверять куда более детально). Недавно покупала квартиру — порадовалась, что брала новостройку, так как проверить «вторичку» куда сложнее.
Статья полезная — даже не подозревала, что любой человек может просто так заказать выписку из Росреестра.
Подстраховаться действительно не помешает. Однако при покупке недвижимости, сделки проходят в МФЦ. И там наверняка проверяют документы продавца на подлинность. Да и сомневаюсь я, что человек в розыске, рискнет показаться в здании МФЦ. Однако для менее крупных сделок все перечисленные проверки без сомнения важны.
Логично конечно, что мошенник не рискнет показаться в МФЦ. Однако, есть примеры, когда директор фирмы кидает своих подрядчиков, затем меняет юр.адрес и продолжает работать как ни в чем не бывало. Интересно, на что надеются люди, заключая с недобросовестными партнерами договоры. Уверены, что с ними так не обойдутся.
Сейчас очень много развелось сетевых мошенников и проходимцев. Видимо теперь действительно придётся проверять каждого человека, с кем имеешь дело по бизнесу. Спасибо за список полезных сервисов, лично я не о всех знал.
Хорошо бы при написании статей для русскоязычных использовать русские слова, а не словечки типа «бекграунд». Что мешало написать — «какое у человека прошлое» или «репутация»? Последнее, хоть и иностранное, давно прижилось.
А так все по делу. И куда обратиться и как это сделать.
Проверять людей нужно обязательно, т. к. в наше время купить или подделать любые документы не составляет никакого труда. Мне кажется, необходимо создать какую-то специальную организацию, лучше государственную, для таких проверок. За определенную плату заказчик получает гарантированный результат. Самому заниматься такими проверками все же очень хлопотно.
Если вы хотите поделиться статьёй в соцсетях или дать почитать другу: