Банкиры предлагают отключать нелегальные казино от переводов до решения банка

Ассоциация банков России (АБР) выступила с предложением разрешить компаниям, осуществляющим переводы денежных средств, возможность самостоятельно приостанавливать или совсем исключать из обслуживания организации, заподозренные в совершении неправомерных операций. Соответствующие правила предполагается прописывать в договоре между банком-эквайером и процессинговым центром.

В Центробанке поддержали концепт идеи, но считают, что она требует большей доработки и возможной коррекции поправок в ФЗ «О Национальной платежной системе», принятых в 2019 году. АБР разработала проект рекомендаций для банков-эквайеров и направила его на согласование в ЦБ.

Напомним, что в 2019 году, Центробанк запретил процессинговым компаниям в одностороннем порядке приостанавливать обслуживание или отключать клиентов от услуг по переводу средств. В случае выявления подобных нарушений регулятор вправе наложить на компанию штраф в размере десятикратного ежемесячного вознаграждения, получаемого процессинговым центром от банка (до пятидесятикратного, если такие отключения случались не в первый раз). Принятие решений об отключении нарушителей было возложено на банки, что иногда приводило к несвоевременной остановке противоправной деятельности. Репутационные риски для банков при этом также весьма велики.

Согласно новым рекомендациям АБР, в договоре между процессинговой компанией и банком должны быть прописаны условия, позволяющие приостановить или совсем прекратить оказание услуг организации-клиенту в случае выявленных фактов нарушения российского законодательства.

2 комментария

  • Как все просто оказывается — Взять и запретить)) А смысл? Кому надо все равно денежки будет заводить в эти казино через электронные офшорные платежные системы — кошельки

  • Антон

    В любом казино масса средств вывода денег, помимо банковской карты — на электронные кошельки, баланс телефона и т.д. А уже оттуда можно вывести на карту или оплачивать онлайн-покупки. Очередной бессмысленный запрет, который легко обойти.

Если вы хотите поделиться статьёй в соцсетях или дать почитать другу:

Хотите поделиться мнением?

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

* Не допускаются комментарии, нарушающие законодательство РФ, а также содержащие нецензурную брань и оскорбления. Аккаунты пользователей, систематически нарушающих правила, будут заблокированы, а все оставленные ими сообщения – удалены.

Подпишитесь на рассылку, чтобы всегда быть в курсе самых свежих новостей

Нажимая на кнопку, вы соглашаетесь на обработку персональных данных
Интернет-журнал AllKredits. Ни одна статья или публикация с данного сайта не может быть скопирована, опубликована, распространена или использована любым способом без письменного согласия владельца сайта или другого законного правообладателя материалов, представленных на сайте. Сайт содержит материалы, не предназначенные для лиц младше 18 лет. Все права на картинки и тексты принадлежат их авторам.
Do NOT follow this link or you will be banned from the site!
Наверх В начало