Банкиры предлагают отключать нелегальные казино от переводов до решения банка

Ассоциация банков России (АБР) выступила с предложением разрешить компаниям, осуществляющим переводы денежных средств, возможность самостоятельно приостанавливать или совсем исключать из обслуживания организации, заподозренные в совершении неправомерных операций. Соответствующие правила предполагается прописывать в договоре между банком-эквайером и процессинговым центром.

В Центробанке поддержали концепт идеи, но считают, что она требует большей доработки и возможной коррекции поправок в ФЗ «О Национальной платежной системе», принятых в 2019 году. АБР разработала проект рекомендаций для банков-эквайеров и направила его на согласование в ЦБ.

Напомним, что в 2019 году, Центробанк запретил процессинговым компаниям в одностороннем порядке приостанавливать обслуживание или отключать клиентов от услуг по переводу средств. В случае выявления подобных нарушений регулятор вправе наложить на компанию штраф в размере десятикратного ежемесячного вознаграждения, получаемого процессинговым центром от банка (до пятидесятикратного, если такие отключения случались не в первый раз). Принятие решений об отключении нарушителей было возложено на банки, что иногда приводило к несвоевременной остановке противоправной деятельности. Репутационные риски для банков при этом также весьма велики.

Согласно новым рекомендациям АБР, в договоре между процессинговой компанией и банком должны быть прописаны условия, позволяющие приостановить или совсем прекратить оказание услуг организации-клиенту в случае выявленных фактов нарушения российского законодательства.