Утром 15 ноября было опубликовано решение регулятора об отзыве лицензии на осуществление банковской деятельности у дагестанского банка «Кредитинвест».
«Кредитинвест» являлся одним из старейших дагестанских банков, он был создан на основе отделения Госбанка СССР в Кизляре в 1990 году.
До этого момента «Кредитинвест» неоднократно получал предупреждения в связи с подозрениями в «отмывании средств». Проверка, назначенная Банком России, выявила нарушения при трансграничных операциях, проблемы с обеспечением информационной безопасности и нарушения в ведении кассовой деятельности.
Банку было выписано несколько предписаний, однако все они остались неисполненными. Решением Центробанка управление делами «Кредитинвеста» передано в руки временной администрации до момента назначения ликвидатора или конкурсного управляющего.
Банк участвовал в системе страхования вкладов, и Агентство по страхованию вкладов уже приступило к подготовке выплат клиентам «Кредитинвеста».
Решение о возбуждении прокурорской проверки пока не принято, но предполагается, что это возможно в самое ближайшее время.
В начало
3 комментария
Возможно, такое обстоятельство негативно скажется на экономике региона, но не на экономической ситуации по стране в целом. Ситуации, при которых закрывают банки, в последнее время достаточно редки.
Хорошо, что банк участвовал в системе страхования вкладов, иначе опять вкладчики пострадали бы. А то, что банк закрыли, так его учредители сами виноваты. Ведь были уже предписания и предупреждения, значит действительно деньги «отмывали».
Главное, чтобы простые вкладчики не пострадали после отзыва лицензии. А виновные в отмывании денег понесли заслуженное наказание согласно Уголовному кодексу. Все должно быть озвучено, чтобы люди знали, что наказание за преступление неминуемо. Иначе такие ситуации будут продолжаться и далее.
Если вы хотите поделиться статьёй в соцсетях или дать почитать другу: