Центробанк России усилил требования, предъявляемые к защите переводов по СБП (Системе быстрых переводов). С начала 2021 года банки обязаны предоставлять друг другу сведения обо всех сомнительных операциях, которые совершаются по СБП. Такая схема должна помочь выявлять и своевременно блокировать потенциально мошеннические действия и защитить россиян от потери денежных средств.
Теперь вместе с каждым переводом банк-отправитель и банк-получатель обязаны передавать друг другу маркеры-идентификаторы о плательщике и получателе, если по каким-то из признаков операция была отнесена к «подозрительной». В число таких маркеров входят: вход в один банковский кабинет с разных устройств, сильно отличающихся по геопозиции; совершение или получение большого числа переводов за короткое время; связь одной из сторон перевода с подозрительными счетами. В общей сложности в список входит больше 50 признаков.
Будут блокироваться переводы на номера, по которым существует подозрение о принадлежности их мошенникам.
Пока повышение контроля над безопасностью коснется только переводов между физическими лицами.
В начало
1 комментарий
Я думаю, что такое нововведение позволит значительно снизить уровень мошеннических операций, так как они будут выявляться на ранних этапах и это очень упростит работу в банковской системе.
Если вы хотите поделиться статьёй в соцсетях или дать почитать другу: